EightCap| กฎระเบียบ | นอกชายฝั่ง (Bahamas SCB) |
|---|---|
| ใบอนุญาตในประเทศ | ไม่มีใบอนุญาตไทย (SEC Thailand) |
| เลเวอเรจสูงสุด | สูงสุด 1:500 บนฟอเร็กซ์ผ่านหน่วยงานนอกชายฝั่ง |
| ต้นทุน | Standard |
| เครื่องมือ | 800+ CFD |
| ประเภทบัญชี | Standard (ไม่มีค่าคอมมิชชัน) และ Raw |
ขาดทุนจากเลเวอเรจไม่จำกัดแค่เงินที่ตั้งใจเสี่ยง
การเทรด forex หนึ่ง lot มาตรฐาน (AUD/USD) กับ EightCap ในบัญชี Raw มีค่าใช้จ่าย USD 7.00 ต่อรอบ (คอมมิชชัน USD 3.50 ต่อ side) บวกสเปรดตั้งแต่ 0.0 pip ต้นทุนรวมต่อการเทรดหนึ่งครั้งคือสิ่งที่กำหนดว่าคุณจะเหลือกำไรเท่าไรหลังจบเดือน ไม่ใช่โบรชัวร์การตลาด
EightCap เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งเมื่อปี 2009 มีสำนักงานใหญ่ที่เมลเบิร์น ออสเตรเลีย และเปิดรับนักเทรดไทยผ่านนิติบุคคล offshore ที่บาฮามาส ภายใต้ใบอนุญาต SCB หมายเลข SIA-F220 ซึ่งหมายความว่าการคุ้มครองนักลงทุนไม่ได้อยู่ในระดับเดียวกับ FCA หรือ ASIC
สถานะใบอนุญาตในไทย
EightCap ไม่มีใบอนุญาตจาก SEC Thailand นักเทรดไทยที่เปิดบัญชีจะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Bahamas Securities Commission (SCB) ซึ่งเป็นหน่วยงาน offshore
ข้อเท็จจริงที่ต้องเข้าใจ: การเทรด forex/CFD ข้ามพรมแดนด้วยตัวเองไม่ถือเป็นความผิดทางอาญาสำหรับผู้อยู่อาศัยในไทย อย่างไรก็ตาม ผู้ที่ชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์กับสาธารณชนไทยต้องได้รับใบอนุญาตจาก SEC ภายใต้ พ.ร.บ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (พ.ศ. 2535) และ พ.ร.บ. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (พ.ศ. 2546) การโอนเงินออกนอกประเทศเพื่อการลงทุนอยู่ภายใต้กฎหมายควบคุมแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำหรับผู้เทรดทั่วไป เงินฝากของคุณไม่อยู่ภายใต้การคุ้มครองของกองทุนชดเชยของไทย
ต้นทุนที่แท้จริง: บัญชี Standard กับ Raw
| รายการ | บัญชี Standard | บัญชี Raw |
|---|---|---|
| สเปรด AUD/USD | ตั้งแต่ 1.0 pip | ตั้งแต่ 0.0 pip |
| คอมมิชชัน | ไม่มี | USD 3.50 ต่อ lot ต่อ side |
| เงินฝากขั้นต่ำ | 100 ดอลลาร์สหรัฐ | 100 ดอลลาร์สหรัฐ |
| ค่าธรรมเนียมฝาก/ถอนโดยโบรกเกอร์ | ไม่มี | ไม่มี |
ต้นทุนแฝงที่คนส่วนใหญ่มองข้ามคือ swap หรือค่าธรรมเนียมการถือครองข้ามคืน อัตรา swap จะถูกคิดเป็น pip และลดลงจากบัญชีของคุณทุกวัน เว้นแต่คุณเป็นเทรดเดอร์รายวันที่ปิดสถานะก่อนเที่ยงคืนตามเวลาเซิร์ฟเวอร์
สกุลเงินฐานของบัญชีสำหรับนักเทรดไทยมีให้เลือก AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD แต่ยังไม่มีการยืนยันว่ามีบัญชีสกุลเงิน THB ซึ่งหมายความว่าคุณจะแบกรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินบาทเมื่อฝากและถอนเงิน
ทางเลือกสำหรับการฝากถอนเงิน
การฝากเงินเข้าบัญชี EightCap ทำได้ผ่านบัตรเครดิต/เดบิต โอนเงินผ่านธนาคาร Skrill และ Neteller แต่ยังไม่มีการยืนยันช่องทางเฉพาะสำหรับไทย เช่น PromptPay
| ช่องทาง | ความเร็วโดยประมาณ | หมายเหตุ |
|---|---|---|
| บัตรเครดิต/เดบิต | ทันทีถึง 1 วัน | อาจมีค่าธรรมเนียมจากธนาคารผู้ออกบัตร |
| โอนเงินผ่านธนาคาร | 1-5 วันทำการ | ใช้ได้กับ Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai |
| Skrill / Neteller | ทันที | ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินอาจสูง |
| PromptPay | ไม่รองรับ (ณ วันที่รีวิว) | ช่องทางยอดนิยมของโบรกเกอร์รายอื่น |
แม้ EightCap จะไม่คิดค่าธรรมเนียมฝากถอน แต่ธนาคารไทยและผู้ให้บริการชำระเงินอาจคิดค่าธรรมเนียมระหว่างประเทศและการแปลงสกุลเงิน
แพลตฟอร์มและเครื่องมือการเทรด
EightCap รองรับ MT4, MT5, การเชื่อมต่อ TradingView แบบเนทีฟ, WebTrader และ TradeLocker ครอบคลุมผลิตภัณฑ์กว่า 800 รายการ รวมถึงฟอเร็กซ์ 56 คู่ ดัชนี โลหะมีค่า พลังงาน หุ้นและ ETF กว่า 580 รายการ และคริปโต CFD อีกกว่า 100 เหรียญ
ค่าเลเวอเรจและความเสี่ยง
บัญชี offshore ของ EightCap เสนอเลเวอเรจสูงสุด 1:500 สำหรับคู่ฟอเร็กซ์ ซึ่งสูงกว่าบัญชีที่กำกับดูแลโดยหน่วยงานในยุโรปหรือออสเตรเลียมาก เลเวอเรจที่สูงหมายถึงกำไรที่อาจสูงขึ้น แต่ก็ทำให้เกิดการขาดทุนที่เร็วกว่าเช่นกัน
ลองคำนวณง่ายๆ: ด้วยเลเวอเรจ 1:500 เงินมาร์จิ้นที่ต้องใช้สำหรับ 1 lot AUD/USD คือประมาณ USD 250 หากราคาเคลื่อนไหวตรงข้ามเพียง 25 pips คุณจะสูญเสีย USD 250 เท่ากับเงินมาร์จิ้นทั้งหมด คำเตือน margin call จะมาถึงเร็วมาก
สิ่งที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจเปิดบัญชี
| ปัจจัย | รายละเอียด |
|---|---|
| ประวัติบริษัท | ก่อตั้ง 2009 เมลเบิร์น ออสเตรเลีย |
| บัญชีอิสลาม (Swap-free) | รายงานขัดแย้ง ไม่ยืนยันว่ามีบริการสม่ำเสมอ |
| โปรโมชันสำหรับไทย | ไม่พบโปรโมชันเฉพาะ |
| ภาษีกำไร | กำไรจากการเทรดถือเป็นรายได้ส่วนบุคคล เสียภาษีตามขั้นบันไดสูงสุด 35% |
| การส่งเงินออกนอกประเทศ | ต้องดำเนินการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายควบคุมแลกเปลี่ยนของ ธปท. |
ทางเลือกที่กำกับดูแลเข้มงวดกว่า
โบรกเกอร์ที่กำกับดูแลโดย FCA มีข้อกำหนดเรื่องการแยกบัญชีเงินลูกค้า (client money segregation) และการชดเชยผ่าน Financial Services Compensation Scheme (FSCS) สูงสุด 85,000 ปอนด์ต่อคน
ถ้าคุณเป็นนักเทรดที่เน้นปริมาณมาก (high volume) และสามารถจัดการความเสี่ยงได้ดี โครงสร้างค่าคอมมิชชันแบบ Raw ของ EightCap ก็แข่งขันได้ แต่ถ้าคุณเป็นนักเทรดหน้าใหม่หรือไม่มั่นใจในวินัยการเทรดของตัวเอง การยอมจ่ายค่าสเปรดที่สูงขึ้นเล็กน้อยเพื่อแลกกับการกำกับดูแลที่เข้มงวดอาจคุ้มค่ากว่า
สรุป: อะไรคือปัจจัยชี้ขาดสำหรับคุณ
ปัจจัยที่ควรเป็นตัวตัดสินใจคือความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ มากกว่าความแตกต่างของสเปรด 1-2 pip
Eightcap เหมาะกับนักเทรดที่ต้องการเข้าถึงตลาดคริปโต CFD หลากหลาย (100+ เหรียญ) และต้องการใช้ TradingView เป็นแพลตฟอร์มหลัก แต่คุณต้องยอมรับว่าเงินของคุณอยู่ภายใต้การดูแลของหน่วยงาน offshore
นักเทรดที่ถือเงินในบัญชีจำนวนมากหรือพึ่งพาการเทรดเป็นอาชีพหลัก ควรพิจารณาโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA หรือ ASIC ซึ่งเสนอความคุ้มครองที่แข็งแกร่งกว่า แม้ต้นทุนต่อการเทรดอาจสูงขึ้นเล็กน้อย
| คุณสมบัติ | EightCap | FxPro | เดลต้า |
|---|---|---|---|
| กฎระเบียบ | นอกชายฝั่ง (Bahamas SCB) | FCA · CySEC · FSCA | → FxPro |
| เลเวอเรจสูงสุด | สูงสุด 1:500 บนฟอเร็กซ์ผ่านหน่วยงานนอกชายฝั่ง | 1:30 (EU) · 1:500 (global) | → FxPro |
| ต้นทุน | Standard | Standard | → FxPro |
| เครื่องมือ | 800+ CFD | FX, ดัชนี, หุ้น, โลหะ, พลังงาน, Crypto CFD | → FxPro |
| ประเภทบัญชี | Standard (ไม่มีค่าคอมมิชชัน) และ Raw | Standard, Raw+, cTrader, Elite, VIP | → FxPro |
ศิริพร บุญมี
นักสืบสวนขี้สงสัยนักเขียนการเงินเชิงสืบสวนที่ขุดคุ้ยชื่อเสียงของโบรกเกอร์
คำถาม
คำถามถ้าฉันเป็นคนไทย เปิดบัญชีกับ EightCap ได้ไหม?
ได้ นักเทรดไทยสามารถเปิดบัญชีกับ EightCap ได้ผ่านนิติบุคคล offshore ที่บาฮามาส ภายใต้ใบอนุญาต SCB หมายเลข SIA-F220 แต่ไม่มีใบอนุญาตจาก SEC Thailand
เงินฝากของฉันที่ EightCap ได้รับความคุ้มครองหรือไม่?
ไม่ได้รับความคุ้มครองจากกองทุนคุ้มครองผู้ลงทุนของไทยหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวด เนื่องจากบัญชีของคุณอยู่ภายใต้กฎหมายของบาฮามาส
การเทรด forex กับโบรกเกอร์ต่างประเทศผิดกฎหมายในไทยหรือไม่?
การเทรดด้วยตัวเองผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ถือเป็นความผิดทางอาญา แต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์โดยไม่มีใบอนุญาตจาก SEC ถือเป็นความผิดตามกฎหมายไทย
ต้องเสียภาษีจากกำไรการเทรดกับ EightCap อย่างไร?
กำไรจากการเทรดถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีตามขั้นบันไดสูงสุด 35% หากเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป) และมีการนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีที่ได้รับ ต้องแสดงในแบบแสดงรายการภาษี PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม
Minimum deposit สำหรับเปิดบัญชีคือเท่าไร?
เงินฝากขั้นต่ำคือ USD 100 สำหรับทั้งบัญชี Standard และ Raw ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอนจากทางโบรกเกอร์ แต่ธนาคารไทยอาจคิดค่าธรรมเนียมการโอนระหว่างประเทศ