เทรดดัชนีกับ EightCap

เปิดตรงประเด็น

EightCap เปิดรับนักเทรดไทยภายใต้เอนทิตี้ offshore คือ Eightcap Global Limited (บาฮามาส, SCB) ซึ่งถือใบอนุญาต SIA-F220 ภายใต้กฎหมายบาฮามาส ไม่มีใบอนุญาตจาก SEC ไทย และนักลงทุนไทยเผชิญข้อจำกัดด้านฟอเร็กซ์รายย่อยในประเทศ จึงมีสถานะ offshore เท่านั้น

นักเทรดไทยไม่ได้อยู่ภายใต้การคุ้มครองของ ก.ล.ต. ไทย แต่ยังอยู่ภายใต้การกำกับของ SCB บาฮามาส ซึ่งเป็นหน่วยงานที่จดทะเบียนและออกใบอนุญาตให้กับบริษัทนี้จริง ๆ

สำหรับคนไทย การเทรดฟอเร็กซ์/CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ถือเป็นความผิดทางอาญา แต่ผู้ที่ชักชวนหรือประกอบธุรกิจหลักทรัพย์/อนุพันธ์กับประชาชนชาวไทยต้องได้รับอนุญาตจาก SEC ไทย

ข้อเท็จจริงการกำกับดูแล

Eightcap ก่อตั้งปี 2009 สำนักงานใหญ่ที่เมลเบิร์น ออสเตรเลีย เป็นโบรกเกอร์ระดับโลกที่เปิดดำเนินการมานานกว่า 15 ปี ตัวตนทางกฎหมายและประวัติการดำเนินงานชัดเจน

จุดที่ต้องดูให้ละเอียดคือ สถานะการให้บริการคนไทย:

สิ่งที่ควรตรวจสอบก่อนฝากเงินคือ ตรวจชื่อโบรกเกอร์ในรายการ Investor Alert ของ SEC ไทยที่ market.sec.or.th ซึ่งอัปเดตเป็นประจำ แต่ไม่มีหลักฐานว่า Eightcap ถูกขึ้นบัญชีดำในรายการนี้

โครงสร้างค่าธรรมเนียม

บัญชี Standard เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ถือออเดอร์นานกว่า บัญชี Raw เหมาะกับ scalp หรือเทรดบ่อย ๆ เพราะสเปรดต่ำมาก แต่ต้นทุนจริงอยู่ที่คอมมิชชัน

นอกจากดัชนีแล้ว Eightcap มีสินค้า CFD มากกว่า 800 รายการ แบ่งเป็นคู่ฟอเร็กซ์ 56 คู่ โลหะ พลังงาน หุ้น/ETF อีกประมาณ 580 ตัว และคริปโตอีก 100+ เหรียญ

เลเวอเรจ 1:500 และผลต่อพอร์ต

Eightcap ให้เลเวอเรจสูงสุด 1:500 สำหรับฟอเร็กซ์ ผ่านเอนทิตี้ offshore ซึ่งไม่ถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลท้องถิ่น ไม่มีเพดานเลเวอเรจอย่างเป็นทางการของไทยที่ใช้กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ

เลเวอเรจสูงเป็นดาบสองคม เลเวอเรจ 1:500 หมายความว่าคุณต้องวางมาร์จิ้นเพียง 0.2% ของมูลค่าออเดอร์ ราคาเคลื่อนที่ไป 0.2% ก็ทำให้มาร์จิ้นทั้งหมดหายไป

คนไทยที่เทรดดัชนีด้วยเลเวอเรจสูงควรกำหนดขนาดออเดอร์ให้สอดคล้องกับเงินทุน ไม่ใช่ใช้เลเวอเรจเต็มจำนวนเพราะจะโดน margin call เร็วมาก

สภาพคล่องและช่วงเวลาการเทรด

ตลาดดัชนีเปิดแทบตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ แต่ช่วงเวลาสำคัญสำหรับคนไทยคือช่วง London-NY ทับซ้อนกัน (ประมาณ 19:00-23:00 เวลาไทย) ซึ่งเป็นช่วงที่มีสภาพคล่องสูงสุด

ดัชนีหลักที่คนไทยนิยมเทรด:

• US30 (Dow Jones)
• NAS100 (Nasdaq 100)
• SPX500 (S&P 500)
• GER40 (DAX)
• JP225 (Nikkei 225)

การเทรดในช่วงเปิดตลาดสหรัฐฯ ตอน 21:30 เวลาไทย มักมี spread กว้างขึ้นช่วงแรกแล้วค่อยแคบลง ควรหลีกเลี่ยงการเทรดช่วงข่าวสำคัญหากไม่แน่ใจทิศทาง

วิธีฝากและถอนเงิน

Eightcap รับฝากผ่านบัตรเครดิต โอนผ่านธนาคาร Skrill และ Neteller ไม่มีช่องทางเฉพาะสำหรับไทยที่ยืนยันแล้ว และไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท (THB)

สกุลเงินของบัญชีมี AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD ขึ้นอยู่กับภูมิภาค เงินฝากขั้นต่ำ USD 100 และไม่มีค่าธรรมเนียมฝาก-ถอนจากฝั่งโบรกเกอร์

วิธีที่ใช้ได้สำหรับคนไทย:

• โอนผ่านธนาคารไทย (Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri) ใช้เวลา 1-5 วันทำการ
• บัตรเครดิต/เดบิต Visa หรือ Mastercard
• กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์เช่น TrueMoney

สำหรับการโอนเงินออกนอกประเทศ ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) อนุญาตให้ผู้อยู่อาศัยโอนเงินเพื่อการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้โดยตรง สูงสุด USD 5,000,000 ต่อคนต่อปี โดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ

การเทรดดัชนีบนแพลตฟอร์ม

Eightcap รองรับ MT4, MT5, TradingView (ผสานแบบเนทีฟ), WebTrader และ TradeLocker ครบทุกแพลตฟอร์มหลักที่เทรดเดอร์ทั่วโลกใช้

สำหรับคนไทยที่คุ้นเคยกับ MT4 อยู่แล้ว เลือก MT4 ได้เลย ส่วนคนที่อยากวิเคราะห์เชิงลึก MT5 หรือ TradingView ตอบโจทย์มากกว่า แพลตฟอร์มทุกตัวเชื่อมกับบัญชีเดียวกัน

ภาษีที่ต้องรู้ก่อนเทรด

กำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์/CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีตามเกณฑ์ปกติ โดยไม่มีอัตราพิเศษหรือการลดหย่อนพิเศษสำหรับกำไรจากทุน

อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบก้าวหน้า:

จุดสำคัญสำหรับคนไทย: ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2024 ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ผู้มีถิ่นที่อยู่ไทย (อยู่มากกว่า 180 วัน) ที่โอนเงินรายได้จากต่างประเทศเข้ามาไทย ต้องรวมในการยื่นภาษีในปีที่โอนเงินเข้ามา มีมาตรการผ่อนผันประมาณ 2 ปีที่เสนอในปี 2026 แต่ต้องตรวจสอบสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากร

เหมาะสำหรับ:

เทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าเทรดดัชนีและสินค้า CFD หลากหลายในที่เดียว ด้วยต้นทุนต่ำและแพลตฟอร์มหลายตัว มีประสบการณ์แล้ว เข้าใจความเสี่ยงจากเลเวอเรจสูง และยอมรับสถานะ offshore ที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การคุ้มครองของหน่วยงานไทย

ควรพิจารณาโบรกเกอร์ที่มีการกำกับดูแลเข้มงวดกว่า:

ผู้ที่ต้องการการคุ้มครองนักลงทุนระดับสูง เงินทุนแยกจากโบรกเกอร์บุคคลภายใต้กฎหมายที่เข้มงวด หรือต้องการบัญชีแบบไม่มีค่าธรรมเนียมการถือข้ามคืน (swap-free) ที่ยืนยันได้ ควรดูโบรกเกอร์ที่กำกับโดย FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งมีกองทุนชดเชยนักลงทุนและการตรวจสอบที่เข้มข้นกว่า

ความเสี่ยงหลักของการเทรดดัชนีกับ Eightcap คืออะไร

ความเสี่ยงหลักคือเลเวอเรจสูงสุด 1:500 ที่อาจทำให้พอร์ตถูก liquidate เร็วมากเมื่อตลาดผันผวน และสถานะ offshore ที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ไทย แต่ Eightcap ยังถือใบอนุญาต SCB บาฮามาสที่ถูกต้องตามกฎหมาย

ช่วงเวลาไหนดีที่สุดสำหรับคนไทยในการเทรดดัชนี

ช่วง London-New York ทับซ้อนกันประมาณ 19:00-23:00 เวลาไทย มีสภาพคล่องสูงสุดและ spread แคบที่สุด โดยเฉพาะดัชนีสหรัฐฯ ที่เปิด 21:30 เวลาไทย

ต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเริ่มเทรดดัชนี

ขั้นต่ำ USD 100 สำหรับทั้งบัญชี Standard และ Raw โครงสร้างต้นทุนโปร่งใส ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากและถอนจากโบรกเกอร์ แต่ควรมีเงินทุนมากกว่าขั้นต่ำเพื่อบริหารความเสี่ยงจากเลเวอเรจ

การถอนกำไรจากต่างประเทศต้องเสียภาษีไหม

กำไรจากการเทรดถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า หากโอนรายได้จากต่างประเทศเข้าประเทศไทยในปีที่มีรายได้ ต้องรวมในการยื่นภาษีปีนั้นตามกฎใหม่ที่เริ่ม 1 มกราคม 2024 รายละเอียดเพิ่มเติมดูได้ที่เว็บไซต์กรมสรรพากร rd.go.th

Eightcap มีบัญชีแบบไม่มีสวอป (Islamic) สำหรับคนไทยไหม

ข้อมูลขัดแย้งกัน ไม่มีการยืนยันชัดเจนว่า Eightcap มีบัญชีแบบ swap-free ให้บริการอย่างต่อเนื่องหรือไม่ สำหรับคนไทยมุสลิมในจังหวัดชายแดนภาคใต้ ควรติดต่อฝ่ายสนับสนุนเพื่อยืนยันก่อนเปิดบัญชี เพราะความต้องการบัญชีแบบนี้ในไทยเป็นกลุ่มเฉพาะ