วิธีเทรด SCB - ธนาคารไทยพาณิชย์ ผ่าน EightCap

เริ่มต้นกับ SCB CFD

หากคุณกำลังมองหาวิธีเทรดหุ้น SCB ของธนาคารไทยพาณิชย์ โดยไม่ต้องซื้อหุ้นจริงผ่านตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) การเทรดผ่าน CFD (Contract for Difference) กับโบรกเกอร์ระหว่างประเทศอย่าง EightCap เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่นิยม

SCB เป็นหุ้นขนาดใหญ่ใน SET50 และ SET100 มีสภาพคล่องสูง และเป็นที่จับตาของนักลงทุนรายย่อยเพราะเป็นธนาคารใหญ่ของไทยที่มักมีข่าวการปรับโครงสร้างและจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งส่งผลต่อความเคลื่อนไหวของราคาหุ้นอยู่เสมอ

ด้วย CFD คุณสามารถเทรดทั้งขาขึ้นและขาลงของราคา SCB ได้ โดยใช้เงินทุนเริ่มต้นที่ต่ำกว่า และเข้าถึงได้จากแพลตฟอร์มเทรดระดับโลก

SCB CFD คืออะไร

CFD คือสัญญาอนุพันธ์ที่ให้คุณเก็งกำไรจากความแตกต่างของราคาสินทรัพย์อ้างอิง โดยไม่ต้องถือครองสินทรัพย์นั้นจริง สำหรับ SCB CFD ราคาจะอ้างอิงกับราคาหุ้น SCB บนตลาด SET

กำไรหรือขาดทุนของคุณจะคำนวณจากส่วนต่างระหว่างราคาเปิดและปิดสัญญา คูณด้วยจำนวนหน่วยที่คุณเทรด

ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดสัญญาซื้อ SCB CFD ที่ราคา 100 บาท และปิดที่ 105 บาท คุณจะได้กำไร 5 บาทต่อหน่วย ขนาดสัญญามาตรฐานของ EightCap คือ 1 ล็อต เท่ากับ 1,000 หุ้น

เงื่อนไขการเทรดกับ EightCap

EightCap มีบัญชีให้เลือก 2 ประเภท คือ Standard และ Raw แต่ละแบบมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน แต่ทั้งคู่ใช้เงินฝากขั้นต่ำเท่ากันที่ 100 ดอลลาร์สหรัฐ

เลเวอเรจสูงสุด 1:500 มีให้สำหรับลูกค้าในประเทศไทยผ่านบริษัทในเครือ Eightcap Global Limited (Bahamas) ซึ่งไม่ได้ถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ

แพลตฟอร์มและเครื่องมือ

EightCap รองรับแพลตฟอร์มเทรดยอดนิยมและเครื่องมือที่ทันสมัย ทั้ง MT4 และ MT5 สำหรับนักเทรดที่คุ้นเคย รวมถึง TradingView แบบฝังในตัวเพื่อการวิเคราะห์กราฟที่ลื่นไหล

นอกจากนี้ยังมี WebTrader สำหรับเทรดผ่านเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องติดตั้ง และ TradeLocker ที่เน้นการใช้งานง่ายสำหรับมือใหม่

สินทรัพย์ที่ให้เทรดมีมากกว่า 800 ประเภท รวมถึงฟอเร็กซ์กว่า 56 คู่ ดัชนี โลหะมีค่า พลังงาน หุ้นและ ETF อีกประมาณ 580 ตัว และคริปโตเคอเรนซีอีกกว่า 100 เหรียญ

ทำไมต้องเทรดผ่าน CFD แทนหุ้นจริง

การเทรด SCB CFD ผ่านโบรกเกอร์ระหว่างประเทศมีข้อดีหลายอย่าง โดยเฉพาะความยืดหยุ่นและต้นทุนเริ่มต้นที่ต่ำกว่า แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่ต้องทำความเข้าใจ

ข้อดีหลักคือ ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อหุ้นแบบ 100 หุ้นเหมือนตลาดหลักทรัพย์ คุณเริ่มเทรดได้ด้วยเงินทุนเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐ และยังเทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง ในขณะที่การถือหุ้นจริงจะได้กำไรเฉพาะตอนที่ราคาขึ้นเท่านั้น

นอกจากนี้ การเทรด CFD ยังรองรับเลเวอเรจสูงสุดถึง 1:500 ทำให้ใช้เงินทุนน้อยลงในการควบคุมสถานะขนาดใหญ่ แต่ในทางกลับกัน เลเวอเรจสูงก็เพิ่มความเสี่ยงต่อการขาดทุนจำนวนมากเช่นกัน

วิธีฝากเงินและสกุลเงิน

สำหรับนักลงทุนไทย การฝากเงินเข้า EightCap ทำได้ผ่านบัตรเครดิต/เดบิต โอนเงินผ่านธนาคาร รวมถึงกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์อย่าง Skrill และ Neteller โดยไม่มีค่าธรรมเนียมฝากและถอนจากทางโบรกเกอร์

สกุลเงินหลักของบัญชีมีให้เลือกหลายแบบ ขึ้นอยู่กับภูมิภาคของคุณ ได้แก่ AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD และ SGD แต่ไม่มีการยืนยันว่ามีบัญชีสกุลเงินบาทไทย (THB)

เงินฝากขั้นต่ำคือ 100 ดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3,600 บาท

ข้อควรรู้และความเสี่ยง

Eightcap ให้บริการลูกค้าไทยภายใต้บริษัท Eightcap Global Limited ซึ่งจดทะเบียนในบาฮามาส โดยมีใบอนุญาตเลขที่ SIA-F220 จากหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์บาฮามาส (SCB) ไม่มีการยืนยันว่ามีใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ของไทย

การเทรดฟอเร็กซ์และ CFD สำหรับผู้อยู่อาศัยในประเทศไทย ไม่ถือเป็นความผิดทางอาญา แต่โบรกเกอร์ระหว่างประเทศส่วนใหญ่ที่ให้บริการนักลงทุนไทยจะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานต่างประเทศ ไม่มีใบอนุญาต "โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย" ในประเทศไทย และการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์หรืออนุพันธ์กับประชาชนไทยโดยไม่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. มีความผิดตามกฎหมาย

ภาษีที่เกี่ยวข้อง

กำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไปที่ต้องนำไปยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

อัตราภาษีเป็นแบบขั้นบันได ตั้งแต่ยกเว้น 150,000 บาทแรก จนถึงสูงสุด 35% สำหรับรายได้เกิน 5,000,000 บาท

สำหรับผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในไทย (อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป) และนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องนำมารวมยื่นภาษีในปีที่นำเข้า ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ที่มีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2024

การยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90/91) จะต้องยื่นภายในวันที่ 31 มีนาคม ของปีถัดไป

วิธีเริ่มต้นเทรดทีละขั้นตอน

การเริ่มต้นเทรด SCB CFD กับ EightCap เป็นกระบวนการที่ไม่ซับซ้อน แต่ต้องทำอย่างเป็นขั้นตอน

• เปิดบัญชีที่ eightcap.com กรอกข้อมูลส่วนตัวและยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชนไทยหรือพาสปอร์ต พร้อมหลักฐานแสดงที่อยู่ เช่น บิลค่าสาธารณูปโภค หรือหนังสือรับรองการมีถิ่นที่อยู่

• เลือกประเภทบัญชี Standard หรือ Raw ตามสไตล์การเทรดของคุณ

• ฝากเงินขั้นต่ำ 100 USD ผ่านช่องทางที่สะดวก

• ดาวน์โหลดและติดตั้ง MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5

• ค้นหาสัญลักษณ์ SCB และเริ่มวิเคราะห์ราคาก่อนเปิดออเดอร์

กระบวนการยืนยันตัวตน (KYC) เป็นส่วนสำคัญในการป้องกันการฉ้อโกง ซึ่งเป็นปัญหาที่พบได้บ่อยในไทย

สรุปภาพรวม

Eightcap เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งในปี 2009 มีสำนักงานใหญ่ที่เมลเบิร์น ออสเตรเลีย เป็นที่รู้จักในฐานะโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ระดับโลกที่รองรับ MT4, MT5 และ TradingView มาพร้อมสินทรัพย์ให้เลือกเทรดหลากหลาย โดยเฉพาะกลุ่มคริปโตเคอเรนซี

เหมาะสำหรับ

นักเทรดที่ต้องการเข้าถึงหุ้นไทยอย่าง SCB ผ่านโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ ต้องการใช้แพลตฟอร์มเทรดระดับโลก และต้องการเริ่มต้นด้วยเงินทุนไม่สูงมาก รวมถึงผู้ที่สนใจเทรดสินทรัพย์หลากหลายประเภทในบัญชีเดียว

ควรพิจารณาทางเลือกอื่น

นักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลจากหน่วยงานในประเทศ หรือต้องการความมั่นใจด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดกว่า ควรพิจารณาโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งมีมาตรฐานการดูแลผู้ลงทุนที่สูงกว่า

ใช้เงินขั้นต่ำเท่าไหร่ในการเริ่มเทรด SCB กับ Eightcap

เงินฝากขั้นต่ำสำหรับทั้งบัญชี Standard และ Raw คือ 100 ดอลลาร์สหรัฐ เมื่อเทียบกับอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันประมาณ 3,600 บาท

มีค่าธรรมเนียมฝากถอนเงินหรือไม่

Eightcap ไม่คิดค่าธรรมเนียมในการฝากและถอนเงินจากทางโบรกเกอร์ แต่ธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงินของคุณอาจคิดค่าธรรมเนียมระหว่างทาง

ต้องยื่นภาษีจากกำไรการเทรดในไทยอย่างไร

กำไรจากการเทรดถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ยื่นภายในวันที่ 31 มีนาคมของทุกปี ด้วยแบบ ภ.ง.ด. 90/91 หากคุณอยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป และนำเงินกำไรจากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องนำมารวมยื่นในปีที่นำเข้า

Eightcap มีใบอนุญาตให้บริการในไทยหรือไม่

Eightcap ให้บริการลูกค้าไทยผ่านบริษัทในบาฮามาสภายใต้ใบอนุญาต SIA-F220 จากหน่วยงาน SCB บาฮามาส ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย การให้บริการในลักษณะนี้เป็นเรื่องปกติสำหรับโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่ให้บริการนักลงทุนไทย

Trade SCB ผ่านบัญชี Standard ดีกว่าบัญชี Raw หรือไม่

ขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของคุณ บัญชี Standard เหมาะกับผู้ที่เทรดไม่บ่อยเพราะไม่มีค่าคอมมิชชัน ในขณะที่บัญชี Raw เหมาะกับนักเทรดที่ทำธุรกรรมบ่อย เพราะสเปรดเริ่มต้นต่ำกว่ามากแม้จะเสียค่าคอมมิชชันต่อล็อต