ซื้อขาย Stocks CFD กับ EightCap: เงื่อนไขจริงที่ต้องรู้ก่อนเริ่ม

EightCap โฆษณาว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ให้เทรดหุ้น CFD ได้มากกว่า 580 รายการทั่วโลก บริษัทก่อตั้งปี 2009 ที่เมลเบิร์น ออสเตรเลีย และมีชื่อเสียงด้าน MT4, MT5 และ TradingView แต่คำถามคือเงื่อนไขเหล่านี้ใช้ได้จริงกับนักเทรดในไทยหรือไม่ และมีอะไรซ่อนอยู่เบื้องหลังตัวเลขโฆษณา

บทความนี้ตรวจสอบข้อเท็จจริง เงื่อนไขบัญชี ต้นทุนที่แท้จริง และสถานะทางกฎหมายของการเทรดหุ้น CFD กับ Eightcap สำหรับคนไทย พร้อมแนวทางปฏิบัติที่ถูกต้องตามกฎหมายและภาษี

ตรวจสอบสถานะ: อยู่ภายใต้ใบอนุญาตอะไร

EightCap ดำเนินการกับลูกค้าในประเทศไทยภายใต้บริษัท Eightcap Global Limited ซึ่งจดทะเบียนในบาฮามาส และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SCB (Securities Commission of the Bahamas) ใบอนุญาตหมายเลข SIA-F220

บริษัทไม่มีใบอนุญาตจาก SEC Thailand และไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานไทยโดยตรง นักเทรดไทยจึงเข้าถึงบริการผ่านสถานะ offshore เท่านั้น ซึ่งเป็นเรื่องปกติของโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ให้บริการในไทย แต่หมายความว่าการร้องเรียนหรือข้อพิพาทจะต้องดำเนินการตามกฎหมายของบาฮามาส ไม่ใช่กฎหมายไทย

เงื่อนไขบัญชีและต้นทุนที่แท้จริง

EightCap มีบัญชีให้เลือก 2 แบบหลักๆ คือ Standard และ Raw ทั้งสองแบบมีเงินฝากขั้นต่ำเพียง 100 USD แต่โครงสร้างค่าธรรมเนียมต่างกันอย่างสิ้นเชิง

สเปรด 0.0 pip ในบัญชี Raw อาจดูน่าสนใจ แต่เมื่อรวมค่าคอมมิชชัน 3.50 USD ต่อ Lot แล้ว ต้นทุนรวมอาจสูงกว่าบัญชี Standard ที่ไม่มีค่าคอมฯ แต่มีสเปรดกว้างกว่าเล็กน้อย นักเทรดที่ทำปริมาณมากมักเลือก Raw เพราะต้นทุนรวมต่อ Lot ต่ำกว่าในระยะยาว

เลเวอเรจ 1:500 ที่เสนอให้นั้น ถูกกำหนดโดย SCB บาฮามาส ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลของไทย และไม่มีกฎหมายไทยที่กำหนดเพดานเลเวอเรจสำหรับการเทรดกับโบรกเกอร์ต่างประเทศโดยตรง

สิ่งที่เทรดได้: หุ้น CFD ครอบคลุมแค่ไหน

จุดขายหลักของ EightCap อยู่ที่สินค้าให้เลือกมากกว่า 800 รายการ แบ่งเป็นฟอเร็กซ์ 56 คู่, ดัชนี, โลหะมีค่า, พลังงาน และหุ้น/ETF CFD มากกว่า 580 รายการ รวมถึงคริปโตอีก 100+ เหรียญ

สำหรับนักเทรดหุ้น CFD หมายถึงการเข้าถึงตลาดหุ้นใหญ่ของโลก เช่น สหรัฐฯ ยุโรป และเอเชีย โดยไม่ต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ท้องถิ่นหลายแห่ง และใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มอำนาจซื้อได้

ตัวอย่างหุ้น CFD ที่เทรดได้กับ Eightcap:

• หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐฯ: Apple, Microsoft, Tesla, Nvidia
• หุ้นยุโรป: Volkswagen, Siemens, L'Oreal
• หุ้นเอเชีย: Tencent, Alibaba, Sony
• ETF ยอดนิยม: SPDR S&P 500, Invesco QQQ

แพลตฟอร์มที่รองรับ ได้แก่ MT4, MT5, WebTrader, TradeLocker และการเชื่อมต่อ TradingView โดยตรง ซึ่งครอบคลุมความต้องการของนักเทรดทุกระดับ

ฝาก-ถอน: ช่องทางไหนใช้ได้กับคนไทย

ช่องทางหลักที่ EightCap รองรับคือ บัตรเครดิต/เดบิต, โอนเงินผ่านธนาคาร (Bank Wire), Skrill และ Neteller โดยทางโบรกเกอร์ไม่มีค่าธรรมเนียมในการฝากหรือถอนเงิน แต่นักเทรดไทยต้องระวังค่าธรรมเนียมของธนาคารต้นทางและปลายทาง

EightCap ใช้สกุลเงินบัญชีเป็น AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD แล้วแต่ภูมิภาค ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท (THB) ดังนั้นเมื่อฝากหรือถอนเงิน จะมีค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินซ่อนอยู่

ภาษีที่ต้องรู้: กำไรคิดยังไง

กำไรจากการเทรดหุ้น CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคล ต้องนำไปคำนวณภาษีแบบขั้นบันไดตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีพิเศษสำหรับกำไรจากการลงทุนแบบนี้

อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาไทยปี 2568:

ผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ไทย (อยู่รวม 180 วันขึ้นไป) และนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องยื่นรวมในปีที่นำเข้า ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 มีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 มีมาตรการผ่อนผันประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องตรวจสอบสถานะล่าสุดกับกรมสรรพากร

ความเสี่ยงและจุดที่ต้องระวัง

EightCap มีประวัติการดำเนินงานยาวนานกว่า 15 ปี แต่การให้บริการคนไทยผ่านสถานะ offshore SCB ย่อมมาพร้อมข้อจำกัดที่ควรรู้ไว้

แพลตฟอร์มนี้เหมาะกับใคร

EightCap เป็นตัวเลือกสำหรับนักเทรดที่มองหาโบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีสินค้าหลากหลาย โดยเฉพาะหุ้น CFD 580+ รายการ และแพลตฟอร์มที่ทันสมัยอย่าง TradingView

เหมาะกับนักเทรดสายเทคนิคที่ต้องการเข้าถึงตลาดหุ้นโลกด้วยเงินทุนไม่สูง (เริ่มที่ 100 USD) และพร้อมรับความเสี่ยงจากเลเวอเรจสูง รวมถึงผู้ที่เข้าใจว่าการคุ้มครองเงินฝากไม่ครอบคลุมเหมือนกับโบรกเกอร์ภายใต้ FCA หรือ CySEC ซึ่งมีการชดเชยเงินฝากเมื่อโบรกเกอร์ล้มละลาย

ไม่เหมาะกับผู้ที่ต้องการความปลอดภัยสูงสุดของเงินทุน และไม่ยอมรับความเสี่ยงจากสถานะ offshore โดยควรเลือกโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลที่เข้มงวดกว่า เช่น FCA (Financial Conduct Authority) ของอังกฤษ หรือ ASIC (Australian Securities and Investments Commission) แม้จะมีข้อจำกัดด้านเลเวอเรจที่ต่ำกว่า แต่ให้ความคุ้มครองเงินฝากและกระบวนการร้องเรียนที่ชัดเจนกว่า

หุ้น CFD ต่างจากการถือหุ้นจริงอย่างไร

หุ้น CFD เป็นตราสารอนุพันธ์ที่อ้างอิงราคาหุ้นจริง ไม่ได้ถือครองกรรมสิทธิ์ในบริษัท จึงไม่มีสิทธิออกเสียงหรือรับเงินปันผล แต่ได้ผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคาและใช้เลเวอเรจได้

ช่วงเวลาไหนเหมาะแก่การเทรดหุ้น CFD สำหรับคนไทย

ช่วงเวลา London-New York ทับซ้อนกัน ประมาณ 19:00-23:00 น. ตามเวลาไทย เป็นช่วงที่มีสภาพคล่องและความผันผวนสูงที่สุดของตลาดหุ้นสหรัฐฯ และยุโรป ซึ่งเป็นช่วงที่เหมาะแก่การเทรดหุ้น CFD ของทั้งสองภูมิภาค

การถอนเงินจาก EightCap ใช้เวลานานเท่าไร

ระยะเวลาขึ้นอยู่กับช่องทาง: e-wallet อย่าง Skrill หรือ Neteller ใช้เวลาประมาณ 24 ชั่วโมง ส่วนบัตรเครดิตหรือ Bank Wire อาจใช้เวลา 3-10 วันทำการ โดยทางโบรกเกอร์ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอน แต่ธนาคารต้นทางหรือปลายทางอาจคิดค่าธรรมเนียมเพิ่ม

ต้องเสียภาษีเท่าไรถ้าเทรดหุ้น CFD ได้กำไร

กำไรถือเป็นรายได้ส่วนบุคคล ต้องนำไปรวมคำนวณภาษีแบบขั้นบันไดตามอัตราปกติ ตั้งแต่ 0-35% แล้วแต่รายได้สุทธิของแต่ละคน หากเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ไทยและนำเงินกำไรจากต่างประเทศเข้ามาในไทยในปีเดียวกัน ก็ต้องนำมารวมคำนวณด้วย ไม่มีอัตราภาษีพิเศษที่ต่ำกว่าสำหรับกำไรประเภทนี้